资金诊断技术

资金诊断技术说明书

一、 什么是资金诊断技术？

企业经营，会遇到各种各样的问题。其中，资金问题是重中之重。如果你的公司资金分散、投资决策随意性高没有重点；如果你的公司，资金运营效率低下，可变现能力差；如果你的公司，监管不力，缺乏全方位的审核监督；如果你的公司，资金来源受限，资金周转难度较大；如果你的公司，资金投资不够科学，投资回报率较低；如果你的公司，资金利用率不高，资金安全得不到保障；如果你的公司，缺少对资金的有效控制；如果你的公司，缺少对资金的科学利用；如果你的公司……资金诊断技术，将帮您有效解决这些问题。

二、 资金诊断技术功能介绍

资金诊断技术，是采用资产结构结合财务指标，采用大量经验数据统计，形成资产流动性、货币资金、营业现金流量8种增减变化规律，与具体科学源头《太极八卦图》相联系，其预测基础取自中国《易经》，有数学理论支撑，属于数学排列组合理论。然后，再以相应的财务指标为辅助，经过实践与科学论证，增减规律与财务指标的变动相符，其科学研究成果已经在国家版权局成功登记著作权，并已下证，得到权威部门认可，具有独创性，专为解决资金管理问题而设计。

三、 资金诊断技术的工作原理

该技术首先从资产负债表和现金流量表取数，计算资产流动性、货币资金、营业现金流量，判断资产流动性是否增强，货币资金、营业现金流量是否增加，从8种增减规律中锁定规律位置。

然后，重新整合营运能力、短期偿债能力、长期偿债能力、盈利能力四项指标，从各项能力指标中，将所有与现金流量有关的指标，分别划入货币资金和经营现金流量两部分；除此以外，归于资产流动性部分。其中，货币资金部分只对应短期偿债能力现金比率指标，其他现金流量指标对应各项能力归入经营现金流量部分，并且资产流动性和经营现金流量以同样的顺序从上往下排列，分别对应营运能力、短期偿债能力、长期偿债能力和盈利能力指标。这样调整，目的是将现金流指标单独抽出，契合资金诊断技术的要求，以资金运动为分析流程，对公司财务状况、经营成果、现金流量，结合公司业务作资金流动性分析，识别现金流的问题，找到平衡风险盈利的关键点，稳定资金周转，提高资金使用效益。

四、 产品的技术效果

该产品以平衡流动性风险和资金使用效率为前提，顺应企业发展，实施全方位的审核监督，加强资金监管，以控制流动性风险，增加营业现金流量为目标，有效管理融资渠道，有效抓住投资时机，科学管理资金，在投资之后，采用资金诊断技术提高投资项目的资金运营效率，获得投资回报，科学利用资金，实现对资金的有效控制，促进资金良性循环，稳定周转，防止资金管理不善，规避资金链断裂的风险。

五、 产品使用时应注意的事项

本技术采用经验性统计，形成增减规律，是来自于实践的科学总结，属于软科学研究成果。同时，该技术取数于资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表，需要做到真实可靠、准确及时，根据国家统一的会计制度编制，并根据业务层面的情况作经营管理上的安排。

友情提醒：该报告只供公司经营管理参考，不作为财务和经营决策的依据。

资金诊断技术说明书

一、 什么是资金诊断技术？

企业经营，会遇到各种各样的问题。其中，资金问题是重中之重。如果你的公司资金分散、投资决策随意性高没有重点；如果你的公司，资金运营效率低下，可变现能力差；如果你的公司，监管不力，缺乏全方位的审核监督；如果你的公司，资金来源受限，资金周转难度较大；如果你的公司，资金投资不够科学，投资回报率较低；如果你的公司，资金利用率不高，资金安全得不到保障；如果你的公司，缺少对资金的有效控制；如果你的公司，缺少对资金的科学利用；如果你的公司……资金诊断技术，将帮您有效解决这些问题。

二、 资金诊断技术功能介绍

资金诊断技术，是采用资产结构结合财务指标，采用大量经验数据统计，形成资产流动性、货币资金、营业现金流量8种增减变化规律，与具体科学源头《太极八卦图》相联系，其预测基础取自中国《易经》，有数学理论支撑，属于数学排列组合理论。然后，再以相应的财务指标为辅助，经过实践与科学论证，增减规律与财务指标的变动相符，其科学研究成果已经在国家版权局成功登记著作权，并已下证，得到权威部门认可，具有独创性，专为解决资金管理问题而设计。

三、 资金诊断技术的工作原理

该技术首先从资产负债表和现金流量表取数，计算资产流动性、货币资金、营业现金流量，判断资产流动性是否增强，货币资金、营业现金流量是否增加，从8种增减规律中锁定规律位置。

然后，重新整合营运能力、短期偿债能力、长期偿债能力、盈利能力四项指标，从各项能力指标中，将所有与现金流量有关的指标，分别划入货币资金和经营现金流量两部分；除此以外，归于资产流动性部分。其中，货币资金部分只对应短期偿债能力现金比率指标，其他现金流量指标对应各项能力归入经营现金流量部分，并且资产流动性和经营现金流量以同样的顺序从上往下排列，分别对应营运能力、短期偿债能力、长期偿债能力和盈利能力指标。这样调整，目的是将现金流指标单独抽出，契合资金诊断技术的要求，以资金运动为分析流程，对公司财务状况、经营成果、现金流量，结合公司业务作资金流动性分析，识别现金流的问题，找到平衡风险盈利的关键点，稳定资金周转，提高资金使用效益。

四、 产品的技术效果

该产品以平衡流动性风险和资金使用效率为前提，顺应企业发展，实施全方位的审核监督，加强资金监管，以控制流动性风险，增加营业现金流量为目标，有效管理融资渠道，有效抓住投资时机，科学管理资金，在投资之后，采用资金诊断技术提高投资项目的资金运营效率，获得投资回报，科学利用资金，实现对资金的有效控制，促进资金良性循环，稳定周转，防止资金管理不善，规避资金链断裂的风险。

五、 产品使用时应注意的事项

本技术采用经验性统计，形成增减规律，是来自于实践的科学总结，属于软科学研究成果。同时，该技术取数于资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表，需要做到真实可靠、准确及时，根据国家统一的会计制度编制，并根据业务层面的情况作经营管理上的安排。

友情提醒：该报告只供公司经营管理参考，不作为财务和经营决策的依据。